Tiger 미국 나스닥 100 vs QQQ 완벽 비교

최근 들어 미국 주식에 관심을 갖는 분들이 많아지고 있습니다. 지난번 포스팅 때 미국 나스닥 추종 ETF인 QQQ에 대해 다뤘는데요. 오늘은 국내에 상장된 Tiger 미국 나스닥 100과 QQQ가 어떻게 다른지 어떤 ETF에 투자를 해야 하는지 알아보도록 하겠습니다.

■ 운용사 비교

▲ Tiger 미국 나스닥 100

해당 ETF는 미래에셋 자산이 운영하고 있는데요. 미래에셋자산운용은 국내 대표 자사 운영사 중 한 곳으로 전 세계 9개 지역에 글로벌 ETF 네트워크를 구축하고 있는데요.

2018년 2월 미국 ETF 운용사 글로벌 X를 인수하였습니다.

글로벌 X는 약 70여 개의 ETF를 운용하고 있는데요. 대표적인 ETF는 아래와 같습니다.

- 클라우드 컴퓨팅 ETF인 CLOU

- 게임 ETF인 HERO

- 고배당 ETF인 QYLD

- 전기차 배터리 관련 ETF인 LIT 등

▲ 인베스코(Invesco)

미국의 대표 ETF 중 하나인 QQQ를 운용하는 인베스코는 태양광에너지 ETF인 TAN, 고배당주 ETF인 SPHD 등 200여 개의 ETF를 운용하고 있습니다.

■ 운용일

Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
2010.10.15	1999.03.10

보시는 것처럼, 운용일은 두 운용사 모두 10년 이상 되었기 때문에 어느 정도 검증은 되었다고 보이는데요. 그래도 QQQ의 경우는 닷컴 버블과, 리만브라더스 사태 같은 큰 악재 때도 운용했던 경험이 있기 때문에 Tiger 미국 나스닥 100 대비 위기관리 능력에 대한 노하우가 더 많을 것으로 예상됩니다.

■ 운용 수수료

Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
0.07%	0.20%

운용 수수료의 경우 Tiger 미국 나스닥 100이 0.07%, QQQ는 0.2%로 QQQ가 0.13% 포인트 더 높은데요.

작년까지만 해도, 타이거의 경우 0.49% 였는데, 경쟁업체에서 운용 수수료를 낮춰 미래에셋 또한 운용 보수를 낮춘 걸로 생각됩니다.

참고로, 타이거의 경우 국내 etf이기 때문에 환전 비용, 거래 수수료, 매도세 등 거래비용 또한 고려해야 합니다.

■ 거래 비용

비용	Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
환전 비용	0%	약 0.4~0.8%
거래 수수료	온라인: 0.14% 오프라인: 0.49%	온라인: 0.25% 오프라인: 0.5%
매도세	0%	0.00207%

보시는 것처럼, 거래 비용 비교표를 보시면 타이거 미국 나스닥 100이 더 낮습니다.

때문에, 운용수수료만 볼게 아니라, 기타 거래 비용도 같이 살펴봐야 합니다.

■ 분배금(배당금)

	Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
분배금	0.07~0.09%	0.4938%
배당주기	1월, 4월, 7월, 10월	분기별

미래에셋 상품 운용 상세 보기를 보면 1월 4월 7월 10월에 분배금을 지급한다고 나와있는데요.

확인해 보니 올해는 5월 & 8월에만 각 70원, 60원을 지급했습니다.

참고로 지급 시기는 지급 기준일 익영업일로부터 제10 영업일 이내 지급한다고 명시되어 있기 때문에 그다음 달에 실제 배당금이 지급된다고 보시면 됩니다.

QQQ는 분기별로 꾸준히 지급이 되고 있고 ETF.COM에 따르면 분배금률은 현재 0.49%입니다. 해당 ETF들은 나스닥 100을 추종하므로 배당금을 기대하기보다는 주가 상승을 목적으로 하기 때문에 높은 배당률을 원하시는 분들은 다른 ETF를 찾아보는 게 나을 듯합니다.

■ 운용규모

운용 규모는 보통 1조 원 이상이 되어야 안정적인 etf 규모라고 할 수 있는데요.

QQQ의 경우 약 225조 이상(환율 1185원 기준)으로 엄청난 규모를 갖추고 있습니다.

이는 미국에서 5번째로 큰 ETF이며, 전 세계적으로 인기가 굉장히 많다는 것입니다.

하지만, 상대적으로 타이거 미국 나스닥 100은 1조 3천500억 원으로 너무 작다고 느끼실 수 있지만 국내 상장된 해외 주식형 etf 중에서 규모가 가장 크다고 보시면 될 듯합니다.

그리고 안정적 운영 규모를 1조 원으로 말씀드렸지만 미국과 한국의 주식 시장을 고려해 보면 결코 작은 규모는 아니라고 할 수 있는데요.

보유종목 상위 10개를 보면 기업은 똑같고 구성비는 거의 유사합니다.

■ 종목 구성

번호	종목명	Tiger 미국 나스닥 100	QQQ
번호	종목명	비중(%)
1	애플	10.74	10.91
2	마이크로소프트	10.29	10.42
3	아마존	7.53	7.87
4	테슬라	4.58	4.76
5	알파벳 C	4.11	4.14
6	알파벳 A	3.85	3.88
7	엔비디아	3.74	3.79
8	페이스북	3.54	3.53
9	페이팔	2.15	2.19
10	어도비	1.99	2.02

종목 구성을 보시면 아시겠지만, Tiger 미국 나스닥 100과 QQQ의 종목 구성은 100% 일치 하지만, 비중에 있어 약간의 차이는 있습니다.

■ 퍼포먼스(수익률)

가장 중요한 퍼포먼스입니다. 보시는 그래프는 타이거 미국 나스닥 100 & QQQ의 지난 5년간 그래프입니다.

수익률을 보시면 타이거 미국 나스닥 100이 오히려 QQQ보다 좋게 나오는데요.

- 타이거: 220.38%

- QQQ: 212.26%

타이거가 약 8% 더 높은 수익률을 기록하고 있습니다.

시점에 따라 타이거가 높을 때도 있고, QQQ가 높을 때도 있지만, 어쨌든 최종적으로 현재 기준에서는 타이거의 승리입니다.

그럼 1년 동안 수익률을 비교해 보겠습니다.

1년간 수익률 역시 Tiger 미국 나스닥 100이 QQQ 대비 2% 정도 더 높은 걸로 나옵니다.

정리를 하면 똑같이 나스닥 100을 추종하고 있기 때문에 주가 흐름도 유사하고 퍼포먼스도 유사하다고 보시면 될 것 같습니다.

* 2021년 10월 18일 1주당 가격

- Tiger 미국 나스닥 100: \80,245

- QQQ: $368.41

■ 세금

타이거 미국 나스닥 100	항목	QQQ
배당소득세 15.4%	분배금(배당금)	배당소득세 15.4%
1. 배당소득세 15.4% 2. 매매 차익에 대한 공제 없음 3. 금융소득 2000만원 이상 시 금융소득종합과세 대상으로 추가 세금 징수	매매차익	양도소득세 22% 1년 250만원 공제