미국 월배당주 및 고배당주 ETF 총 정리

코로나 19 발생으로 주식 시장이 폭락 이후 V 자 반등으로 다시 급 상승했지만, 최근 들어 약간의 하락 및 횡보구간을 보이고 있는데요. 이로 인해 가치 투자, 성장주 위주에 투자하시는 분들에게 고민이 많으실 것 같습니다.

그래서 오늘은 나스닥을 추종하는 QQQ와 S&P500을 추종하는 SPY 대비 성장은 조금 더디지만, 월마다 꼬박꼬박 월세처럼 배당이 들어오는 미국 주식 월배당 & 고배당 ETF에 대해 알아보겠습니다.

미국 ETF 중 월배당을 지급하는 ETF는 약 1000개가 넘는다고 하는데요.

오늘 선별한 ETF는 배당률, 자산규모, 상장일 등을 고려하여 선별하였으니, 참고하시기 바랍니다.

■ 월배당 & 고배당 ETF 종류

번호	종목명(티커)	배당률(%)	상장일	자산($)	보수율(%)
1	DIA	1.66	1999.01.14	29.37B	0.16
2	PFF	4.47	2007.03.26	19.88B	0.46
3	PGX	4.89	2008.01.31	7.45B	0.50
4	DGRW	1.99	2013.05.22	6.35B	0.28
5	SPHD	3.82	2012.10.18	2.93B	0.30
6	DLN	2.28	2006.06.16	3.04B	0.28
7	SDIV	7.47	2011.06.08	948,4M	0.59
8	PEY	3.92	2004.12.09	956.1M	0.53
9	DIV	5.69	2013.03.11	663.6M	0.45
10	SRET	6.62	2015.03.17	466.6M	0.58
11	JEPI	7.73	2020.05.20	395M	0.35

상기와 같이 1000개가 넘는 ETF 중 총 11개를 선정했습니다.

상기 배당률 및 자산 규모는 2021년 10월 14일 기준으로 가장 최신이라고 보시면 되겠습니다.

확인 결과 몇 달 전 배당률과 약간의 변동이 발생되었습니다.

그럼 우린 여기서 어떤 기준으로 ETF를 고르면 될까요?

▲ 고배당 ETF

상기 테이블에서 3% 후반부터 최대 7.47% 까지 배당률을 제공하는 ETF가 11개 중 8개인데요.

만약 고배당 ETF를 원하시는 분들은 PFF, PGX, SPHD, SDIV, PEY, DIV, SRET, JEPI를 고려하시면 될 듯합니다.

하지만, 배당금을 받기 위해선 세금 + 보수율까지 고려해야 한다는 점 참고하시길 바랍니다.

▲ 배당률만 높으면 장땡?

단지 배당률이 높다고 고배당주 ETF를 선택하면 될까요?

JEPI의 경우 배당률은 높지만, 만들어 진지 1년이 조금 넘은 신생 ETF로 코로나19 및 기타 악재 상황에서 어떻게 버텨냈는지, 잘 견뎌 낼 수 있는지 등 경험이 많이 부족합니다.

때문에 배당률로만 선택하기엔 너무 리스크가 크기 때문에, 상장일 및 자산규모까지 고려를 해야 합니다.

예를 들어, DIA의 경우 배당률은 작지만, 알아주는 월배당 ETF로 매우 유명합니다.

과연 왜 그럴까요?

아무래도, 2000년 이전에 만들어졌기 때문에 IT 버블, 리먼브라더스, 코로나 19 등 큰 악재에 대처한 경험이 많고 자산규모도 튼튼하기 때문에 많은 투자자분들이 신뢰를 하기 때문입니다.

참고로, S&P500을 추종하는 대표적인 ETF SPY의 투자 방법과 SPY, SPLG, SPYG 셋 중 어떤 종목에 투자해야 할지 궁금하신 분들은 하기 포스팅을 참고하시기 바랍니다.

※ 미국 주식 SPY ETF 사는 법 및 투자 방법

※ 미국 S&P500 지수 추종 ETF:: SPY, SPYG, SPLG 비교

■ DIA, PFF, SPHD 분석

▲ 주가 흐름

그래서 자산규모, 상장일까지 고려하여 ETF를 평가해 봤습니다.

DIA, PFF, SPHD 이렇게 총 3개로 추려본 후 현재 주가 흐름을 알아봤습니다.

⊙ DIA(파란색)

과거부터 조금씩 우상향 모습을 보여주고 있으며, 코로나19 폭락 이후 강한 반등으로 3개의 ETF 중 가장 높은 주가 지수를 기록 중에 있습니다.

⊙ PFF(하늘색)

과거부터 우상향 그래프는 찾아볼 수 없으며 긴 횡보, 정체를 보여주고 있는데요. 하지만 코로나 때 낙폭이 크지 않았으며, 다시 반등하긴 했으나, 다시 횡보기를 맞이 했습니다.

우상향이라곤 찾아볼 수가 없네요

⊙ SPHD(보라색)

DIA와 같이 우상향 하는 모습을 보여주고 있으나, 상승폭이 조금 제한적인 모습을 보이고 있는데요. 역시 코로나때 낙폭이 컸으며 다시 반등 하긴 했으나 상승 폭은 역시 다시 제한적인 모습을 보여주고 있습니다.

그럼 이 3가지 ETF에 대해 좀 더 자세히 알아보겠습니다.

■ DIA ETF

DIA ETF는 초반에 말씀드린 것처럼, 상기 월배당 ETF 중 가장 오래된 역사를 가지고 있는데요. 2000년도 이전에 상장되어 20년 넘게 운용되고 있습니다.

또한, 미국 3대 지수(나스닥, S&P500, 다우존스 지수) 중 하나로 다우산업 지수를 추종하는 대표 ETF로 운용사는 SPDR State Street Global Advisors에서 운용하고 있습니다.

▲ 섹터 및 기업

투자 분야를 살펴보면 기술, 산업, 헬스케어 등 다양하게 포지션을 잡고 있는데요.

이는 DIA 자체가 다우존스 지수를 추종하기 때문에, 미국 대표 섹터 30개 기업을 뽑은 거니까 당연히 다양한 분야에 투자를 하고 있음을 알 수 있습니다.

투자 분야는 유나이티드 헬스케어 그룹, 골드만삭스, 홈디포, 마이크로소프트 등 다양한 종목을 보유하고 있습니다.

■ PFF ETF

PFF ETF는 2007년에 상장되어 DIA보다는 역사가 깊지 않은데요. 그래도 리만브라더스 사태를 경험했기 때문에 큰 악재에 대한 경험을 가지고 있습니다.

운용사는 인베스코이며, 보수율은 0.46%, 배당률은 4.47%를 보이고 있습니다.

▲ 섹터

투자분야	비율(%)
미국 회사채	91.2%
유틸리티	6.7%

보시는 것처럼 투자 비중이 대부분 미국 회사채로 이루어져 있기 때문에 그 회사에 대한 채권을 샀다고 보시면 될 듯합니다.

▲ 투자 기업

투자 기업은 브로드컴, 웰스파고 등 유명한 기업의 회사채를 보유하고 있습니다.

■ SPHD ETF

SPHD는 고배당 ETF로 2012년에 상장했으며, PowerShares에서 운용하고 있는데요.

배당률은 3.82%, 보수율은 0.3%을 보이고 있습니다.

▲ 섹터

투자분야	비율
유틸리티	20.38%
필수 소비재	19.56%
금융	13.00%

투자 분야를 보시면, 유틸리티, 필수 소비재, 금융 등 다양한 분야에 투자를 하고 있는데요.

해당 섹터는 고배당으로 매우 유명하기도 합니다.

▲ 투자 기업

번호	종목	섹터	비율(%)
1	Williams Companies Inc	에너지	3.53
2	Kinder Morgan	에너지	3.10
3	PPL	유틸리티	3.07
4	Altria Group	필수 소비재	3.04
5	Iron Mountain	부동산	3.01
6	Chevron	에너지	2.79
7	AT&T	통신	2.77
8	Prudential Financial	금융	2.49
9	Philip Morris	필수 소비재	2.43