미국 S&P500 지수 추종 ETF:: SPY, SPYG, SPLG 비교(차이점)

오늘은 S&P500을 추종하고 있는 미국의 대표 ETF 주식 SPY, SPYG, SPLG 비교를 해 볼 건데요. 각 ETF 별 어떤 특징이 있고, 어떤 종목을 선택할지 고민이 있으신 분들은 오늘 포스팅 자세히 살펴보시면 도움이 될 것 같습니다.

■ 운용사 비교

먼저 3개 ETF(SPY, SPLG, SPYG) 모두 S&P500 주가 지수를 추종하고 있는 미국의 대표 ETF로 스테이스 스트릿 글로벌 어드바이져(SPDR State Street Global Advisors)가 운용하고 있는데요. 그래서 3개의 ETF 이름이 비슷한 걸 보실 수 있습니다.

해당 운용사의 자산 운용규모는 3000조 원 수준으로 6위에 랭크되어 있는데요.

참고로, 블랙록(Black Rock Runds)의 경우 약 7000조의 규모로 자산 운용규모 1위를 기록하고 있습니다.

▲ S&P500 지수(2021년 10월7일)

말씀드린 것처럼, 3개의 ETF는 S&P500 지수를 추종하고 있으며, 우량기업에 분산 투자할 수 있는 효과를 가져볼 수 있습니다.

■ 운용 시작일

▲ SPY: 1993년 1월 22일

SPY는 1993년 미국 증시에 최초로 상장된 ETF로 상징적인 의미가 있다고 볼 수 있겠습니다.

▲ SPLG: 2011년 8월 5일

신생 ETF는 아니지만 운용 기간은 10년 정도 되었는데요. 다만, 2008년 금융 위기가 있었던 리만브라더스 사태를 경험해 보지 않았기 때문에 다소 아쉽다고 할 수 있습니다.

▲ SPYG: 2000년 9월 25일

SPYG는 21년 정도 운용해 오고 있으며, 2000년 초반 닷컴 버블 사태 및 2008년 금융 위기를 모두 경험한 ETF로 SPLG 보다 운용 기간 및 경험이 앞서고 있습니다.

■ 수수료율(보수율)

3개의 ETF 모두 0.1%를 넘지 않는 수준으로 다른 ETF 대비 낮은 수준인데요.

ETF 종류	SPY	SPLG	SPYG
수수료	0.09%	0.03%	0.04%

이 중에서 SPLG가 0.03%로 가장 낮은 보수율을 유지하고 있습니다.

■ 배당률

3개 모두 2% 미만 수준인데요.

참고로 미국 다우산업 지수를 추종하는 월배당 EFT로 유명한 'DIA'의 배당률은 1.66% 입니다.

ETF 종류	SPY	SPLG	SPYG
배당률	1.31%	1.33%	0.71%

보시는 것처럼, SPY & SPLG는 1.3% 초반의 비슷한 배당률을 제공하고 있으며, SPYG의 경우 거의 반절 수준의 배당률을 보이고 있는데요. 배당 주기는 3개 ETF 모두 분기별로 배당을 진행하고 있습니다.

■ 운용 규모

초반에 말씀드린 것처럼, SPY가 미국 최초의 ETF 인 만큼 운용 규모 역시 남다른데요.

ETF 종류	SPY	SPLG	SPYG
규모($)	386,705,000	12,101,800	13,566,000
보유종목수	508	509	243

SPY는 약 400조 운용 규모를 자랑하고 있으며, SPLG는 14조, SPYG는 15조 정도입니다.

SPLG & SPYG는 SPY 대비 운용 규모가 상대적으로 작아 보이지만, 이 두 ETF 역시 10조 이상으로 안정적인 규모를 갖추고 있습니다.

보유 종목수는 SPY(508)와 SPLG(509)는 비슷한 수준이지만, SPYG는 243개로 종목수를 보유하고 있는데요.

MDD 등의 지표값을 보면 3개 ETF가 유사한 수준으로 SPYG가 적다고 해서 분산 효과가 떨어진다고 해석하기에는 무리가 있어 보입니다.

■ 주요 투자 국가

▲ SPY & SPLG

국가	비중(%)
미국	98.99
영국	0.5
스위스	0.32
중국	0.14
싱가폴	0.05
기타	0

SPY와 SPLG의 주요 투자 국가 및 비중은 99.9% 동일하다고 보시면 되고, 대부분 미국 기업에 투자하고 있습니다.

▲ SPYG

국가	비중(%)
미국	99.47
영국	0.45
스위스	0.07
중국	0.01
기타	0

SPYG의 경우 싱가포르를 제외하고는 동일하다고 보시면 될 듯하고, SPY & SPLG 대비 미국에 투자 비중이 아주 약간 더 높다고 보시면 될 듯합니다.

■ 섹터별 분포

▲ SPY & SPLG

섹터	비중(%)
IT	24.54
금융	14.28
헬스케어	13.11
경기소비재	12
통신	11.32
산업재	8.47
필수소비재	6.17
에너지	2.9
부동산	2.56 (2.57)
유틸리티	2.46 (2.47)
소재	2.17 (2.18)

보시는 것처럼, SPY와 SPLG 섹터 구성은 99% 이상 동일합니다.

참고로 부동산, 유틸리티, 소재의 ( ) 괄호 수치는 SPLG를 나타냄

▲ SPYG

섹터	비중(%)
IT	37.83
경기소비재	15.8
통신	15.62
헬스케어	11.71
금융	6.63
산업재	5.54
필수소비재	3.7
소재	1.58
부동산	1.05
유틸리티	0.48
에너지	0.06

SPYG는 기술주 섹터위주로 구성되어 있기 때문에 상대적으로 IT 비중이 더 높습니다.

■ 주요 보유 종목

▲ SPY & SPLG

종목명	섹터	비중(%)
애플	IT	5.99 (6.0)
마이크로소프트	IT	5.87
아마존	경기소비재	3.79 (3.8)
알바벳 클래스 A	통신	2.21 (2.22)
페이스북	통신	2.15
알바벳 클래스 C	통신	2.07 (2.08)
테슬라	경기소비재	1.71
버크셔해서웨이	금융	1.39 (1.40)
엔비디아	IT	1.38
JP모건	금융	1.36

주요 보유 종목 역시 거의 동일한 수준을 보이고 있으며, TOP 10 총비율은 약 28%입니다.

▲ SPYG

종목명	섹터	비중(%)
애플	IT	11.25
마이크로소프트	IT	11.01
아마존	경기소비재	7.12
알바벳 클래스 A	통신	4.16
페이스북	통신	1.03
알바벳 클래스 C	통신	3.89
테슬라	경기소비재	3.21
엔비디아	IT	2.59
페이팔	금융	1.55
넷플릭스	통신	1.43